财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行(xíng)龙有几个爪 龙有两个根吗情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四(sì)季度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有(yǒu)工(gōng)商龙有几个爪 龙有两个根吗(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智(zhì)硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的青(qīng)睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)龙有几个爪 龙有两个根吗基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城(chéng)商行，辅以优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在(zài)上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易(yì)。

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